目標:

1.財務保障:六個月生活費

     建議:100,000現金(定存)

 

2.財務安定:可經由股利收入支付生活支出

   A.不包含住屋:6,000X12X14=1,008,000

   B.包含住屋 :15,000X12X14=2,520,000

 

3.財務自由:可經由股利收入支付生活支出與生涯規劃

   A.簡易版:30000X12X16=5,760,000

   B.豐富版:50000X12X16=9,600,000

規劃:

例行性收入:

例行性支出:

年度支出:

不定期支出:

固定衣飾與娛樂支出:

每月結餘可存:20,000(假設)

理財分配:

A.保險規劃:3,000

意外險+定期壽險+重大疾病險

B.定存/債券:5,000

可做為持續累積現金數額的主要管道，以定存或投入債券基金等方式

C.股票型基金:5,000

可挑選國內股票型基金

D.股票:7,000

可承受虧損下，等待買進時間，伺機進場(屆時會給予投資建議)

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